12 varovných signálů, že s firmou raději neobchodovat

Tvrdé signály: tady se zastavte

• Probíhající insolvenční řízení po rozhodnutí o úpadku.
• Firma v likvidaci, která přesto uzavírá nové obchody.
• Status nespolehlivého plátce DPH.
• Záporný vlastní kapitál dva roky po sobě.
• Několik čerstvých exekucí zároveň.

Měkké signály: samy o sobě nic, dohromady hodně

• Firma vznikla nedávno a hned chce obchodovat ve velkých objemech.
• Sídlo na adrese, kde je registrováno několik set dalších subjektů.
• Tři a více změn jednatele za poslední dva roky.
• Chybějící účetní závěrky u firmy, která existuje pět let.
• Změna názvu firmy bez zjevného obchodního důvodu.
• Bankovní účet nezveřejněný u Finanční správy.
• Jednatel figurující ve firmách, které skončily v insolvenci.

Každý z těchto bodů má i legitimní vysvětlení. Nová firma může být dceřinkou zavedené skupiny, virtuální sídlo je pro řadu poradenských firem standard a změna jednatele může znamenat generační obměnu. Rozhodující je, kolik signálů se sejde a jestli spolu časově souvisejí.

Vzorec, který se opakuje

U obchodních podvodů se opakuje překvapivě podobný postup. Firma s čistou historií změní majitele, krátce nato se přesune sídlo, přijde vlna objednávek se splatností a po dodání zboží komunikace utichne.

Zajímavé je, že všechny články tohoto řetězce jsou dopředu veřejně dohledatelné. Nikdo se na ně jen nedívá ve správném pořadí.